वाशिंगटन – मुद्रा नियंत्रक कार्यालय (ओसीसी) ने आज जुलाई 2026 के लिए प्रवर्तन कार्रवाइयां जारी कीं।
ओसीसी बैंकों के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाइयों का उपयोग करता है ताकि उनके निदेशक मंडल और प्रबंधन को पहचानी गई कमियों या उल्लंघनों को ठीक करने के लिए समय पर कार्रवाई करने के लिए कहा जा सके। बैंकों के विरुद्ध कार्रवाई इस प्रकार है:
- यूनाइटेड टेक्सास बैंक के विरुद्ध संघर्ष विराम आदेश, डलास, टेक्सास, अपने बैंक गोपनीयता अधिनियम/एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (बीएसए/एएमएल) अनुपालन कार्यक्रम में कमियों के लिए, जिसके परिणामस्वरूप कानून या विनियमन का उल्लंघन हुआ, और बैंक ने फेडरल रिजर्व बैंक ऑफ डलास और टेक्सास बैंकिंग विभाग के साथ अगस्त 2024 के समझौते पर सहमति व्यक्त की। बैंक इस आदेश को OCC (OCC कॉर्पोरेट रिज़ॉल्यूशन 1375) द्वारा विनियमित एक राष्ट्रीय बैंक में परिवर्तित करने के हिस्से के रूप में जारी करने के लिए सहमत हुआ। (दस्तावेज़ संख्या AA-ENF-2026-29)
ओसीसी उल्लंघनों, असुरक्षित या अनुचित प्रथाओं, या प्रत्ययी कर्तव्यों के उल्लंघन को रोकने, प्रोत्साहित करने या रोकने के लिए संस्थागत संबंधित पार्टी (आईएपी) के खिलाफ प्रवर्तन कार्रवाइयों का उपयोग करता है। IAPs के विरुद्ध दंडात्मक उपाय बैंक के मामलों के संबंध में उनके व्यवहार के लिए व्यक्तियों की जिम्मेदारी को मजबूत करते हैं। शब्द “संस्थागत संबंधित पार्टी” या आईएपी को 12 यूएससी 1813(यू) में परिभाषित किया गया है और इसमें बैंक निदेशक, अधिकारी, कर्मचारी और नियंत्रित शेयरधारक शामिल हैं। 12 यूएससी 1818(ई)(7) में परिभाषित अनुसार निरोधक आदेश किसी व्यक्ति को बैंक या अन्य संस्थान के मामलों में भाग लेने से रोकते हैं। OCC ने IAP के विरुद्ध निम्नलिखित कार्रवाई की:
- ईजेकील डोर्सी के विरुद्ध निरोधक आदेश, एजवुड अटलांटा, जॉर्जिया, जेपी मॉर्गन चेज़ बैंक की एक शाखा, नेशनल एसोसिएट, कोलंबस, ओहियो में परिचालन के पूर्व सहयोगी को टोल मशीनों की सर्विसिंग के दौरान बैंक से लगभग $120,000 की चोरी करने का दोषी पाया गया। (दस्तावेज़ संख्या AA-ENF-2026-28)
जब बैंक प्रवर्तन कार्रवाई के सभी प्रावधानों का अनुपालन प्रदर्शित करेगा तो ओसीसी प्रवर्तन कार्रवाई समाप्त कर देगा; या जब ओसीसी यह निर्धारित करता है कि “अनुरूप” माने जाने वाले लेख पुराने हो गए हैं या बैंक की वर्तमान परिस्थितियों के लिए अनुपयुक्त हैं; या जब ओसीसी “गैर-अनुपालक” समझी जाने वाली वस्तुओं को एक नई कार्रवाई में शामिल करता है। समाप्ति क्रियाएँ हैं:
- पैट्रियट बैंक, नेशनल एसोसिएशन के साथ आधिकारिक अनुबंध रद्द करने का आदेश, स्टैमफोर्ड, कनेक्टिकट, दिनांक 14 जनवरी, 2025 (डॉकेट नंबर AA-NE-2025-05)। (दस्तावेज़ संख्या एए-ईएनएफ-2026-34)
- क्वोंटिक बैंक के विरुद्ध संघर्ष विराम आदेश को समाप्त करने वाला आदेश, एस्टोरिया, न्यूयॉर्क, दिनांक 5 अक्टूबर, 2022 (डॉकेट नंबर AA-ENF-2022-25)। (दस्तावेज़ संख्या एए-ईएनएफ-2026-36)
- सिडनी फ़ेडरल सेविंग्स एंड लोन एसोसिएशन के ख़िलाफ़ समाप्ति और रोक आदेशसिडनी, नेब्रास्का, दिनांक 19 जनवरी, 2021 (डॉकेट नंबर AA-WE-2020-74)। (दस्तावेज़ संख्या AA-ENF-2026-35)
- टेक्सास हेरिटेज नेशनल बैंक के साथ आधिकारिक समझौते को समाप्त करने वाला आदेश, डेंजरफील्ड, टेक्सास, दिनांक 8 मई, 2025 (डॉकेट नंबर एए-एसओ-2025-32)। (दस्तावेज़ संख्या एए-ईएनएफ-2026-33)
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अगस्त 1989 से की गई सभी ओसीसी सार्वजनिक प्रवर्तन कार्रवाइयां https://apps.occ.gov/EASearch पर प्रवर्तन कार्रवाई खोज डेटाबेस ब्राउज़ करके डाउनलोड के लिए उपलब्ध हैं।
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